Зниження лімітів є частиною домовленості між банками, спрямованої на уніфікацію фінансового моніторингу. Тож з 1 червня 2025 року максимальна сума переказів між рахунками фізичних осіб по Україні знижується зі 150 до 100 тисяч гривень.
"Ми дійсно таку розсилку робимо, і ми як підписанти меморандуму з 1 червня запроваджуємо цей ліміт... Але для всіх людей, у кого офіційний дохід підтверджений до цієї суми чи більше, ліміт автоматично не включається", – зазначив прессекретар ПриватБанку Олег Серга у коментарі для Delo.ua.
До встановленого ліміту зараховуються не лише перекази за номером картки або телефону, а й ті, що здійснюються за реквізитами IBAN, повідомили в банку.
Водночас цей ліміт не поширюється на зняття готівки, оплату покупок, комунальні послуги, перекази між власними рахунками, придбання облігацій та платежі на рахунки юридичних осіб.
У разі необхідності здійснити перекази на більшу суму банк просить надати документи, які підтверджують дохід або підтверджують участь у волонтерській діяльності.
Це стосується не лише переказів між картками (P2P-операцій), а й усіх операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема переказів на iBAN.
Після оцінки кожної людини фінансисти ділять усіх клієнтів на три категорії залежно від рівня ризику: високий, середній та низький ризик.
Якщо клієнт не має документально підтвердженого доходу, банки зобов’язані встановити ліміти на операції з переказами за реквізитами IBAN:
Для клієнтів із "високим" рівнем ризику ліміт становить до 50 тисяч гривень на місяць, починаючи з 1 лютого 2025 року.
Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнями ризику ліміти встановлюватимуться поетапно:
з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць;
з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
Таким чином, банки регулюватимуть обсяг операцій залежно від рівня ризику та наявності підтвердження доходу клієнта.
Як пояснюють в НБУ, підписаний банками меморандум зменшить можливості фінансування тіньової економіки, а ліміти, які зазначені в ньому, стосуються виключно клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як "високоризикові".
Наші інтереси:
Розуміємо, що держава імітує боротьбу з відмиванням коштів та детінізацію економіки замість того, щоб боротися з реальними фінансовими шахраями та махінаціями влади.
Радіймо, ельфи! У новому епізоді нашого подкасту ми обговоримо п’ять унікальних ознак потенційних ельфів: від розуміння двох нових стадій розвитку людини до фізичного та ментального омолодження. А ще...
З 1 червня 2025 року максимальна сума переказів в місяць знижується зі 150 до 100 тисяч гривень
Світ:
Зниження лімітів є частиною домовленості між банками, спрямованої на уніфікацію фінансового моніторингу. Тож з 1 червня 2025 року максимальна сума переказів між рахунками фізичних осіб по Україні знижується зі 150 до 100 тисяч гривень.
25052003.jpg
"Ми дійсно таку розсилку робимо, і ми як підписанти меморандуму з 1 червня запроваджуємо цей ліміт... Але для всіх людей, у кого офіційний дохід підтверджений до цієї суми чи більше, ліміт автоматично не включається", – зазначив прессекретар ПриватБанку Олег Серга у коментарі для Delo.ua.
До встановленого ліміту зараховуються не лише перекази за номером картки або телефону, а й ті, що здійснюються за реквізитами IBAN, повідомили в банку.
Водночас цей ліміт не поширюється на зняття готівки, оплату покупок, комунальні послуги, перекази між власними рахунками, придбання облігацій та платежі на рахунки юридичних осіб.
У разі необхідності здійснити перекази на більшу суму банк просить надати документи, які підтверджують дохід або підтверджують участь у волонтерській діяльності.
Нагадаємо, що у грудні 2024 року українські банки підписали меморандум, який встановлює ліміти на грошові операції для клієнтів.
Це стосується не лише переказів між картками (P2P-операцій), а й усіх операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема переказів на iBAN.
Після оцінки кожної людини фінансисти ділять усіх клієнтів на три категорії залежно від рівня ризику: високий, середній та низький ризик.
Якщо клієнт не має документально підтвердженого доходу, банки зобов’язані встановити ліміти на операції з переказами за реквізитами IBAN:
Для клієнтів із "високим" рівнем ризику ліміт становить до 50 тисяч гривень на місяць, починаючи з 1 лютого 2025 року.
Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнями ризику ліміти встановлюватимуться поетапно:
з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць;
з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
Таким чином, банки регулюватимуть обсяг операцій залежно від рівня ризику та наявності підтвердження доходу клієнта.
Як пояснюють в НБУ, підписаний банками меморандум зменшить можливості фінансування тіньової економіки, а ліміти, які зазначені в ньому, стосуються виключно клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як "високоризикові".
Розуміємо, що держава імітує боротьбу з відмиванням коштів та детінізацію економіки замість того, щоб боротися з реальними фінансовими шахраями та махінаціями влади.
Зверніть увагу
Ельфійська свідомість та ельфійська ідентичність – стратегія перетворення на надлюдину (+аудіо)